（2015年第1號(hào)）重要提示本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年3月27日證監(jiān)許可2014331號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。 本基金基金合同于2014年8月27日起正式生效，自該日起華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本基金管理人”）正式開始管理本基金。本招募說(shuō)明書是對(duì) 相關(guān)公司股票走勢(shì) 興業(yè)銀行 陸家嘴 招商銀行 中國(guó)銀行 國(guó)脈科技 原《華福貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》的定期更新，原招募說(shuō)明書與本招募說(shuō)明書不一致的，以本招募說(shuō)明書為準(zhǔn)。本基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但投資者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益�；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。本基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。本基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。本更新招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日2015年2月26日（特別事項(xiàng)注明除外），有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)摘自本基金2014年年度報(bào)告，數(shù)據(jù)截止日為2014年12月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說(shuō)明書。第一部分 基金管理人一、概況名稱：華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司住所：福建省福州市平潭縣潭城鎮(zhèn)西航路西航住宅新區(qū)11號(hào)樓4樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1088號(hào)上海招商銀行大廈16樓法定代表人：陳文奇設(shè)立時(shí)間：2013年10月25日電話：40000-96326傳真：021-68630068聯(lián)系人：林娜注冊(cè)資本：人民幣1.00億元股權(quán)結(jié)構(gòu)：二、主要人員情況1、董事會(huì)成員陳文奇，董事長(zhǎng)，男，博士研究生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司董事長(zhǎng)，兼任華福證券有限公司副總裁、黨委委員。曾任興業(yè)銀行股份有限公司總行零售信貸部副總經(jīng)理、興業(yè)銀行股份有限公司總行私人銀行部副總經(jīng)理、中國(guó)銀行股份有限公司福建省分行私人銀行部副總經(jīng)理等職務(wù)。張力：董事，男，會(huì)計(jì)學(xué)碩士研究生，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師。擁有18年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心自營(yíng)投資板塊處長(zhǎng)、興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心自營(yíng)投資板塊副處長(zhǎng)、興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心市場(chǎng)銷售板塊負(fù)責(zé)人、興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心市場(chǎng)銷售板塊高級(jí)副理、興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心貨幣市場(chǎng)處、交易處高級(jí)交易員。馮靜：董事，女，本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任國(guó)脈科技股份有限公司董事會(huì)董事、董事會(huì)秘書。曾任福建華福咨詢有限公司評(píng)估部副經(jīng)理、國(guó)際業(yè)務(wù)部經(jīng)理、福建華福信息資源有限公司副總經(jīng)理、福建華福證券有限公司投行部總經(jīng)理助理、投行部負(fù)責(zé)人，國(guó)脈科技股份有限公司董事會(huì)秘書、國(guó)脈科技股份有限公司第三屆、第四屆董事會(huì)董事等職。馬慶泉：獨(dú)立董事，男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、教授、博士生導(dǎo)師，現(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)兼職教授、博士生導(dǎo)師。曾任中共中央黨校教授、廣發(fā)證券股份有限公司副總裁、總裁、副董事長(zhǎng)、嘉實(shí)基金管理有限公司董事長(zhǎng)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)副理事長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、廣發(fā)基金管理有限公司董事長(zhǎng)。王忠林：獨(dú)立董事，男，副巡視員。曾任中國(guó)人民銀行總行辦公廳干部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)法律部稽查處負(fù)責(zé)人、稽查局信訪處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、辦公廳信訪辦主任。葉少琴：獨(dú)立董事，女，管理學(xué)（會(huì)計(jì)學(xué)）博士，現(xiàn)任廈門大學(xué)管理學(xué)院教授、福建龍溪軸承（集團(tuán)）股份有限公司和福建富順光電科技股份有限公司獨(dú)立董事。曾兼任廈門大學(xué)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和廈門永大會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師；曾在英國(guó)紐卡斯?fàn)柎髮W(xué)(Newcastle)進(jìn)修學(xué)習(xí)。潘越：獨(dú)立董事，女，管理學(xué)博士（財(cái)務(wù)管理方向），現(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系，教授、博士生導(dǎo)師。2012年獲得福建省五四青年獎(jiǎng)?wù)聜�(gè)人獎(jiǎng)，2010年入選教育部新世紀(jì)優(yōu)秀人才支持計(jì)劃，以及福建省杰出青年科研人才支持計(jì)劃，先后獲得福建省金融學(xué)會(huì)優(yōu)秀論文獎(jiǎng)，第八屆廈門市社科優(yōu)秀成果一等獎(jiǎng)，以及廈門大學(xué)“建設(shè)銀行”獎(jiǎng)教金。2、監(jiān)事會(huì)成員龔曉云：監(jiān)事會(huì)主席，男，大學(xué)本科，兼任華福證券有限責(zé)任公司紀(jì)委書記。曾任福建省委宣傳部宣傳處干事、共青團(tuán)福建省委辦公室科長(zhǎng)、國(guó)家開發(fā)銀行福建省分行行長(zhǎng)助理、共青團(tuán)福建省委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部部長(zhǎng)、廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司紀(jì)委書記、華福證券有限責(zé)任公司紀(jì)委書記兼辦公室總經(jīng)理。洪木妹：監(jiān)事，女，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，特許金融分析師（CFA）、擁有8年證券、基金行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。曾任職于華福證券有限責(zé)任公司投資自營(yíng)部和資產(chǎn)管理總部，從事宏觀經(jīng)濟(jì)研究和投資工作，現(xiàn)任華福基金管理有限責(zé)任公司投資管理部副總經(jīng)理、華福貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。陳國(guó)焱：監(jiān)事，男，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理。曾任福建省華福證券公司營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)、清算部主辦，廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部主辦、永安營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理，華福證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部主辦、漳州營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部預(yù)算管理組副經(jīng)理。3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員陳文奇：董事長(zhǎng)，男，博士研究生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司董事長(zhǎng)，兼任華福證券有限公司副總裁、黨委委員。曾任興業(yè)銀行股份有限公司總行零售信貸部副總經(jīng)理、興業(yè)銀行股份有限公司總行私人銀行部副總經(jīng)理、中國(guó)銀行股份有限公司福建省分行私人銀行部副總經(jīng)理等職務(wù)。林煜：總經(jīng)理，男，碩士研究生，曾任廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司投資自營(yíng)部總經(jīng)理、華福證券有限責(zé)任公司投資自營(yíng)部總經(jīng)理、華福證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理。鄭澤星：副總經(jīng)理，男，博士研究生學(xué)歷，曾任興業(yè)基金管理有限公司投資管理總部部門負(fù)責(zé)人、興業(yè)財(cái)富資產(chǎn)管理公司專戶投資部負(fù)責(zé)人、興業(yè)銀行基金金融部投資管理處和資產(chǎn)管理部資本市場(chǎng)處處室負(fù)責(zé)人、興業(yè)銀行總行期貨金融部風(fēng)險(xiǎn)管理處處室負(fù)責(zé)人。劉建新：副總經(jīng)理，男，本科學(xué)歷，曾任華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司總經(jīng)理助理兼運(yùn)營(yíng)保障部總經(jīng)理、廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部電腦人員、電腦經(jīng)理，信息技術(shù)部綜合組群組經(jīng)理、運(yùn)維組群組經(jīng)理，華福證券有限責(zé)任公司開發(fā)組群組經(jīng)理。鄭燕洪：督察長(zhǎng)，男，博士研究生，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任閩發(fā)證券公司固定收益部總經(jīng)理、福建省福瑞達(dá)投資有限公司、福建省麥爾斯通投資管理有限公司固定收益總監(jiān)、華福證券有限責(zé)任公司固定收益部副總經(jīng)理。4、基金經(jīng)理洪木妹：女，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，特許金融分析師（CFA）、擁有8年證券、基金行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。曾任職于華福證券有限責(zé)任公司投資自營(yíng)部和資產(chǎn)管理總部，從事宏觀經(jīng)濟(jì)研究和投資工作，現(xiàn)任華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司投資管理部副總經(jīng)理、華福貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)如下：主席：公司總經(jīng)理林煜先生；成員：副總經(jīng)理及研究發(fā)展部負(fù)責(zé)人鄭澤星先生、投資管理部負(fù)責(zé)人洪木妹女士，中央交易室負(fù)責(zé)人陳暉先生；列席：督察長(zhǎng)鄭燕洪先生。6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。三、基金管理人的職責(zé)1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；2、辦理基金備案手續(xù)；3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；6、編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率；8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。四、基金管理人承諾1、基金管理人承諾：（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資。2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；（8）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。3、基金經(jīng)理承諾：（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。五、基金管理人的內(nèi)部控制制度基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等。基本管理制度包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度、交易工作管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度、保密管理制度、危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說(shuō)明。根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的四道內(nèi)控防線：1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明確的崗位職責(zé)，各業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)各自職責(zé)。2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任。3、建立以監(jiān)察稽核部對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。監(jiān)察稽核部屬于內(nèi)核部門，直接對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)，獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。4、建立以合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和督察長(zhǎng)為核心，對(duì)公司所有經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督的第四道監(jiān)控防線。第二部分 基金托管人一、基本情況名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“興業(yè)銀行”）注冊(cè)地址：福州市湖東路154號(hào)辦公地址：上海市江寧路168號(hào)法定代表人：高建平成立時(shí)間：1988年8月26日注冊(cè)資本：190.52億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)托管部門聯(lián)系人：劉峰電話：021-52629999傳真：021-62159217二、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本190.52億元。自開業(yè)以來(lái)，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持與客戶“同發(fā)展、共成長(zhǎng)”和“服務(wù)源自真誠(chéng)”的經(jīng)營(yíng)理念，致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。截至2014年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)4.41萬(wàn)億元，股東權(quán)益2450億元，全年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)471.08億元。2014年興業(yè)銀行市場(chǎng)地位和品牌形象穩(wěn)步提升，穩(wěn)居全球銀行50強(qiáng)（英國(guó)《銀行家》雜志排名）、世界企業(yè)500強(qiáng)（美國(guó)《財(cái)富》雜志排名）和全球上市企業(yè)200強(qiáng)（美國(guó)《福布斯》雜志排名）行列。三、托管業(yè)務(wù)部的部門設(shè)置及員工情況興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合處、運(yùn)營(yíng)管理處、稽核監(jiān)察處、科技支持處、市場(chǎng)處、委托資產(chǎn)管理處、企業(yè)年金中心等處室，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。四、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格�；鹜泄軜I(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截止2014年12月31日，興業(yè)銀行已托管開放式基金33只，托管基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模總計(jì)1297.73億元。五、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明1、內(nèi)部控制目標(biāo)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。2、內(nèi)部控制組織架構(gòu)興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)由興業(yè)銀行審計(jì)部、資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)稽核監(jiān)察處及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)處室共同組成�？傂袑徲�(jì)部對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)獨(dú)立、專職的稽核監(jiān)察處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則（1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任應(yīng)落實(shí)到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。（2）獨(dú)立性原則：資產(chǎn)托管部設(shè)立獨(dú)立的稽核監(jiān)察處，該處室保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（3）相互制約原則：各處室在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。（5）防火墻原則：托管部自身財(cái)務(wù)與基金財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門嚴(yán)格分離。（6）有效性原則。內(nèi)部控制體系同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正；（7）審慎性原則。內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證托管資產(chǎn)的安全與完整為出發(fā)點(diǎn)；托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理必須按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，在新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)時(shí)，做到先期完成相關(guān)制度建設(shè)；（8）責(zé)任追究原則。各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都應(yīng)有明確的責(zé)任人，并按規(guī)定對(duì)違反制度的直接責(zé)任人以及對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行問(wèn)責(zé)。六、內(nèi)部控制制度及措施1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并簽訂承諾書。6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。七、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查�；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)�；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告�；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。第三部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)1、直銷機(jī)構(gòu)華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司及本公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)注冊(cè)地址：福建省福州市平潭縣潭城鎮(zhèn)西航路西航住宅新區(qū)11號(hào)樓4樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1088號(hào)上海招商銀行大廈16樓法定代表人：陳文奇聯(lián)系人：林娜電話：40000-96326傳真：021-68630068公司網(wǎng)站：www.hffunds.cn2、代銷機(jī)構(gòu)（1）興業(yè)銀行股份有限公司注冊(cè)地址：福建省福州市湖東路154號(hào)辦公地址：福建省福州市湖東路154號(hào)法定代表人：高建平聯(lián)系人：唐斌、陳志偉電話：0591-87824863，0591-87857530傳真：0591-87842633客戶服務(wù)電話：95561公司網(wǎng)址：www.cib.com.cn（2）華福證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：福州市五四路157號(hào)新天地大廈7、8層辦公地址：福州市五四路157號(hào)新天地大廈7至10層法定代表人：黃金琳聯(lián)系人：張宗銳電話：021-20655179傳真：0591-87383610公司網(wǎng)站：www.hfzq.com.cn客服電話：96326（全國(guó)熱線：400-88-96326）其他代銷機(jī)構(gòu)情況詳見本基金基金份額發(fā)售公告。3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并及時(shí)公告。二、登記機(jī)構(gòu)華福基金管理有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：福建省福州市平潭縣潭城鎮(zhèn)西航路西航住宅新區(qū)11號(hào)樓4樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1088號(hào)上海招商銀行大廈16樓法定代表人：陳文奇聯(lián)系人：林娜電話：40000-96326傳真：021-68630068三、出具法律意見書的律師事務(wù)所名稱：上海源泰律師事務(wù)所注冊(cè)地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓辦公地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓負(fù)責(zé)人：廖海電話：021-51150298傳真：021-51150398經(jīng)辦律師：劉佳、張?zhí)m聯(lián)系人：劉佳四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）地址：杭州市西溪路128號(hào)新湖商務(wù)大廈9層?郵編：310007??執(zhí)行事務(wù)合伙人:胡少先電話：0571-88216700?傳真：0571-88216999經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：楊克晶 吳志輝聯(lián)系人：吳志輝第四部分 基金的名稱華福貨幣市場(chǎng)基金第五部分 基金的類型契約型開放式第六部分 基金的投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。第七部分 基金的投資方向本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、短期融資券；4、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；6、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；7、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；8、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。第八部分 基金的投資策略及投資組合管理一、投資策略本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì)，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。（一）利率預(yù)期策略影響利率走勢(shì)的因素很多，影響短期利率變動(dòng)的因素更多，運(yùn)行方式也更為復(fù)雜�；鸸芾砣藢⒅攸c(diǎn)考察以下兩個(gè)因素：1、中央銀行、財(cái)政部等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的政策意圖。政府對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響非常深遠(yuǎn)。國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門尤其是中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)的判斷及采取的應(yīng)對(duì)政策是影響市場(chǎng)利率走勢(shì)的關(guān)鍵因素之一。2、短期資金供求變化。短期資金市場(chǎng)參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動(dòng)的重要主導(dǎo)力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動(dòng)形態(tài)。具體而言，本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)變化的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析，進(jìn)而對(duì)短期利率的變化態(tài)勢(shì)做出及時(shí)反應(yīng)。重點(diǎn)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括：國(guó)家經(jīng)濟(jì)管理部門政策、預(yù)期物價(jià)指數(shù)、相關(guān)市場(chǎng)資金供求關(guān)系等等。在分析方法上，本基金管理人堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合的分析方法。（二）期限配置策略在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)對(duì)投資對(duì)象流動(dòng)性和收益性的動(dòng)態(tài)考察，構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，一般說(shuō)來(lái)，預(yù)期利率上漲時(shí)，將適當(dāng)縮短組合的平均期限；預(yù)期利率下降時(shí)，將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)組合的平均剩余期限。（三）品種配置策略在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時(shí)，可以增加回購(gòu)資產(chǎn)的比重，適度降低債券資產(chǎn)的比重；預(yù)期利率下降，將降低回購(gòu)資產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。（四）銀行定期存款及大額存單投資策略銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對(duì)象，因此，銀行定期存款及大額存單的投資將是本基金關(guān)注的重點(diǎn)之一。具體而言，在組合投資過(guò)程中，本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上，盡可能的擴(kuò)大交易對(duì)手方的覆蓋范圍，通過(guò)對(duì)這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的詢價(jià)，挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款及大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。（五）套利策略在久期控制的基礎(chǔ)上，本基金管理人將對(duì)貨幣市場(chǎng)的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行深入研究分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保障流動(dòng)性的前提下，尋找跨市場(chǎng)、跨期限、跨品種的套利投資機(jī)會(huì)，以期獲得更高的收益。當(dāng)然，由于交易機(jī)制的限制，目前挖掘套利投資機(jī)會(huì)的投資方法主要是用風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)，但收益更高的品種替代收益較低的品種，或者用收益相當(dāng)，風(fēng)險(xiǎn)較低的品種替代風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。（六）流動(dòng)性管理策略流動(dòng)性好是貨幣市場(chǎng)基金的重要特征之一。在日常的投資管理過(guò)程中，本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素，建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。具體而言，本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性，也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法，將回購(gòu)或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。二、投資決策投資程序（一）投資決策程序1、投資決策委員會(huì)定期和不定期召開會(huì)議，根據(jù)基金投資目標(biāo)，并綜合考慮政治、經(jīng)濟(jì)及債券市場(chǎng)狀況等因素決定基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)、行業(yè)配置計(jì)劃或重大投資決定。2、研究發(fā)展部根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、債券市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)、信用債券發(fā)行人調(diào)研、數(shù)量化支持等研究成果對(duì)基金經(jīng)理提供研究支持。3、基金經(jīng)理在授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)投資決策委員會(huì)授權(quán)的資產(chǎn)類別配置比例（范圍）、組合剩余期限（范圍）和組合的信用風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)（范圍），以及內(nèi)外部的研究支持，在自身的職權(quán)范圍內(nèi)確定具體的投資品種、數(shù)量、價(jià)位、策略等，構(gòu)建、優(yōu)化和調(diào)整投資組合，并進(jìn)行投資組合的日常管理。4、基金經(jīng)理根據(jù)授權(quán)范圍內(nèi)的投資方案，結(jié)合市場(chǎng)的運(yùn)行特點(diǎn)，根據(jù)權(quán)限范圍內(nèi)作出投資決定，并通過(guò)交易系統(tǒng)向中央交易室發(fā)出交易委托。交易員在執(zhí)行交易前應(yīng)檢查核對(duì)基金經(jīng)理交易指令是否符合投資限制、是否合法、合規(guī)、是否有效等。交易員根據(jù)投資限制和市場(chǎng)情況，按交易委托確定的種類、價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等要素，執(zhí)行交易指令，最終實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃。如果市場(chǎng)和交易出現(xiàn)異常情況，及時(shí)提示基金經(jīng)理。5、投資管理部對(duì)基金投資組合的收益率、收益歸因分析、按風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率等進(jìn)行分析計(jì)算、將基金實(shí)際投資業(yè)績(jī)與投資基準(zhǔn)，以及與同行業(yè)可類比基金的業(yè)績(jī)分別進(jìn)行比較，定期或根據(jù)需要及時(shí)有效評(píng)價(jià)基金運(yùn)作情況，為下一階段投資工作提供參考。6、監(jiān)察稽核部根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投資組合的資產(chǎn)配置和調(diào)整提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議，對(duì)投資的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行合規(guī)監(jiān)控�；鸾�(jīng)理依據(jù)市場(chǎng)變化、申購(gòu)贖回等情況，對(duì)投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整、控制投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。三、投資組合比例調(diào)整基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的約定。四、投資限制1、組合限制本基金不得投資于以下金融工具：（1）股票、權(quán)證及股指期貨；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)三百九十七天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，從其規(guī)定；（6）流通受限證券；（7）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，但需提前公告�；鸬耐顿Y組合應(yīng)遵循以下限制：（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天；（2）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過(guò)基金資金凈值的10%；（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；（4）投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該比例限制；（5）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；（6）本基金的存款銀行為具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；（7）本基金通過(guò)買斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；（8）本基金持有的剩余期限（或回售期限）不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA 以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券�；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；（10）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1 級(jí)或相當(dāng)于A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別；2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：i）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA 級(jí)或相當(dāng)于AAA 級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；ii）國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別（例如，若中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)為A-級(jí)，則低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的為BBB+級(jí)）；3）同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為準(zhǔn)；4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20 個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；（11）債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；（12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。除上述第（5）、（9）、（10）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定�；鹜泄苋藢�(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。2、禁止行為為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率（稅后）。本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活期存款利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)�；钇诖婵罾视芍袊�(guó)人民銀行公布，如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)布，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。五、投資組合平均剩余期限的計(jì)算1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購(gòu)、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行允許投資的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0 天；證券清算款的剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)履約金的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計(jì)算日至回售日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；（8） 短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)算；（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。九、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三方牟取任何不當(dāng)利益。六、基金的融資融券本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。第九部分 基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：銀行活期存款利率（稅后）。第十部分 基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。第十一部分 基金投資組合報(bào)告基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任�；鹜泄苋伺d業(yè)銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報(bào)告，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自華福貨幣市場(chǎng)基金2014年度報(bào)告，所載數(shù)據(jù)自合同生效日2014 年 8 月 27 日起至2014年12月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。1.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況金額單位:人民幣2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。3.債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明報(bào)告期內(nèi)本基金每日債券正回購(gòu)的資金余額均未超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。4.基金投資組合平均剩余期限投資組合平均剩余期限基本情況報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)180天情況說(shuō)明注：本基金合同約定投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120 天，如有超過(guò)應(yīng)當(dāng)在10 個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整。5、期末投資組合平均剩余期限分布比例6、期末按債券品種分類的債券投資組合金額單位：人民幣元7、期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)金額單位：人民幣元8、 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離9、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)（下轉(zhuǎn)B151版）基金管理人：華�；鸸芾碛邢挢�(zé)任公司基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司來(lái)源上海證券報(bào)) 點(diǎn)擊進(jìn)入【股友會(huì)】參與討論
